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美国金融专业硕士申请攻略

 

      美国金融专业硕士是近年来受国际学生特别是中国学生最为推崇的几大专业之一,也因为申请人数众多导致了竞争极其激烈。通常国际学生更多愿意选择的是金融专业硕士也就是我们常说的MSF,但是这个项目其实在美国综合排名前五十的大学中并不多。同时对于学生的综合背景要求也非常高,除了希望学生有相关的实习以及工作经验之外,还需要学生达到语言的较高要求。

 

      一般都是需要TOEFL:100分左右 GMAT:700分左右。MSF的项目会更看重学生的数学能力,主要的专业方向包括金融分析、投资管理以及公司财务等。典型的核心课程包括投资分析、公司财务以及财务管理或管理会计。其基础学科包括经济学、会计学、计量法(货币的时间价值与统计学概论)。主要的研究领域包括:证券管理、金融模型建构、兼并与并购以及实务期权等。尽管有一些非数量分析的选修课程,如公司治理、商业伦理以及商业战略等。很多申请这个项目的学生都会有国内银行,券商,会计师事务所等机构的实习背景。

 

      综合排名前五十的大学中开设MSF专业且中国学生主要申请的学校有1. Princeton University  2. Washington University in St.Louis   3.Johns Hopkins University  4. Vanderbilt University 5.Brandeis University  6.University of Rochester   7.Boston College 8.University of Illinois-Urbana-Champaign  9.Case Western Reserve University  10. University of Florida  11.Tulane University 其中很多学校是需要参加面试的,大多是通过skype的方式。所以一般建议申请MSF的学校一定要尽早申请,这样可以提早预约面试,拿到录取的希望也越大。

 

      另外一个选择就是MBA下面的金融方向,这个项目更适合有一定工作年限的国际学生选择,学校更看重学生的工作经历而不是单纯的语言成绩。相对于MSF,其学科涉及面更广,更为多样化,商学院很多细分的方向比如finance、accounting、marketing等等都会有相应的分支,也是一个很好的选择。美国很多顶尖的商学院的MBA项目还会给国际学生提供奖学金,比如Case western reserved university 一般都会给背景还不错的学生发放12000USD - 25000USD的奖学金,鼓励国际学生入读。

 

      除此之外还有就是金融工程专业了,这个专业是金融类硕士中专业性最强的一个方向。开设MFE的学校不是太多,而且申请人又很多,所以竞争非常激烈。MFE喜欢理工背景的学生(当然每年也有金融经济背景的学生被录取,但都是很优秀的,或者选过很多数学课),申请者最好有非常高的GPA,G/T成绩,并且有金融方面的实习经历和出色的个人陈述等等。

 

      很多美国顶尖院校不开设MSF但都会有金融工程硕士(MFE)这个项目。它强调用数学方法分析股票走势、收益率曲线,分析各种债券等的定价规律、作用以及应用策略等。可以说,金融工程是金融学与数学交叉渗透形成的学科。这个项目不管是从就业率还是从就业的收入水平来说都是最高的,我这边帮大家重点分析一下美国高端MFE项目,毕竟美国的金融市场最发达,MFE的就业前景相对好。另外,作为没有工作经历的学生,对1年的项目要谨慎,因为它不像1.5或2年的项目中间有个暑假可以找实习。所以选择1年的项目,就要尽可能选择好学校的。

 

1.  Princeton University

      作为Ivy League中的佼佼者,普林斯顿这个无比光辉耀眼的名字,吸引着无数来自世界各地的求学者。这个项目设置在普林斯顿大学的Bendheim金融中心,是一个2年的项目,给最优秀的一位申请者提供奖学金。与其他MFE不同的是,它的课程很全面(毕竟是2年),比较重视理论。而且有专门的summer intern给学生提供实习机会。因为普林斯顿的名气和强大的校友脉络,毕业生就业很好。这个项目与MFE不太一样,非常重视金融方面(不光是数理),很难申请,班里只有30来个人,enrollment rate 10%以下,会有面试,必须是各方面都极为优秀的人才有机会,大部分有工作经历。基本没有从大陆(不包括香港)直接录取过本科生。

 

(2)University of California-Berkeley

      Berkeley在美国西部的名气仅次于斯坦福。Berkeley的MFE项目是全美名气最大的,是这个项目的首席代表。设在Haas商学院里,1年的项目,似乎没有奖学金,只有春季入学。Berkeley的MFE重视实践,而且由于是MFE中的老大,名气没的说,毕业生就业非常好。每年招60来个人,非常重视工作经历,而且这已经成为了Berkeley录取的一个无形标准。但与其他牛校不同,它不会在某些细节上苛求申请者,而重视综合指标和实践能力。

 

(3)New York University

      纽约大学位于华尔街旁边--一个令无数人羡慕的最佳地理位置。这个项目设在纽约大学的Courant数学科学研究所下,1.5年的项目,数学味很浓厚,课程基本是固定的没选择性,没有奖学金。Courant的学者是欧洲古典哥廷根数学学派的传人,是世界顶级的应用数学研究部门。只招30来个人,因此这个项目的竞争的申请难度不比普林斯顿低。据说去年为了选拔出最优秀的申请者,筛到最后剩下的一批人基本都是GPA>3.7,GRE>1400,然后在用个人陈述定胜负。这个项目非常重视申请人的数学背景。纽约大学与金融产业界联系紧密,毕业生就业率好的不能再好。这也是它超级抢手的原因之一。今年它录取的华人比较多(以往是大量的法国人)。

 

(4)Carnegie Mellon University

      卡耐基梅隆大学的计算金融MSCF项目是美国金融工程的带头者,历史比较悠久。MSCF设在Tepper商学院下,接受GMAT成绩。1.5年的项目,学费奇贵但是奖学金是最慷慨的。课程比较重视计算机编程和金融实践,是所有MFE项目里课程设置最好的之一。卡耐基?梅隆大学的计算机科学是美国第一,Tepper商学院也是排名前20的,再加上MSCF历史悠久名气也不小,所以非常受欢迎,毕业生就业非常非常好。MSCF有两个教学区,一个在匹兹堡(本部),一个在纽约(远程教学)。两个区一共招生70多。它喜欢计算机背景好的学生,而且重视工作经历,会面试申请人,申请难度也比较大。它家审材料比较慢,有很多轮。

 

(5)Columbia University

      哥伦比亚大学占尽天时地利人和,地处纽约曼哈顿,又是Ivy,对中国人又比较友好,很受我们的青睐。它有两个项目,现在说的这个是MSFE,设在工学院的IEOR系下,1年而且7月就开学,只有个别奖学金名额,课程比较重视实践,对申请人的背景要求比较严,最好数学或物理背景的。由于招80个人(MFE第一大班),所以是MFE项目里申请人最多的,竞争激烈程度没有普林斯顿、纽约大学和斯坦福那么高但也不低。虽然班里学生泛滥,但是毕竟是Ivy名校又在曼哈顿,就业前景是挺不错的。但是注意这个项目是1年的没有时间实习。以往招的人不少,但是今年有点不幸,很少。

 

(6)Stanford University

      世界闻名的斯坦福大学,有着与其极高的声望所相当的录取门槛。这个项目设在数学系下,1-1.5年,没有奖学金,课程非常理论化,偏重研究,例如可以选斯坦福商学院里Duffie教授的博士生课,此人是资产定价理论的世界级大师。这个项目每年招30个人,而且一小部分面向斯坦福的本科生。在众多开设MFE项目的学校中,斯坦福的竞争虽然不是最激烈的,但是录取标准是最严格的,申请人数理基础要非常好,而且又要对金融实业有很好的理解。被它拒过的人有的还得到了竞争更激烈的学校的录取,可见斯坦福的严格。

 

(7)Cornell University

      康奈尔大学坐落于纽约州西北部的小镇Ithaca,拥有着无与伦比的美丽的校园,以及卓越的名望。康奈尔的MFE设在工学院的ORIE系下,是工程硕士的一个方向。1.5年,有奖学金机会,课程有工科味道(计算机,工程类数学等),要求申请人具有一定数学能力和编成能力,部分人会有面试。康奈尔地处偏辟的乡间,与纽约市有4小时车程。但因为ORIE系在曼哈顿有一个OR办公室,会在项目中间给学生寻找纽约的实习机会,所以很不错。它跟普林斯顿和哥伦比亚同样是Ivy,而且离纽约市也不太远,又有summer intern,所以毕业生就业应该很不错。因为是工程硕士的一个方向所以招生很少,据说去年才20来个,不过今年扩招了(因为申请人太多),但是竞争依然很激烈。

 

(8)University of Chicago

      拥有着美国最多的诺贝尔奖得主的芝加哥大学,是美国研究型大学的典范,并且号称世界经济学和金融学研究的圣地。但是这个项目是设在数学系下的,而且课程非常理论化,数学味极浓(这与芝加哥大学的研究性特点很相符),1年的没有奖学金,这意味着没有实习的时间。芝加哥大学对TOEFL成绩要求是美国最变态的(新TOEFL各项26以上),而且这个项目要求GRE数学sub考试(而很多人没有),所以能申请的人不多,竞争不是太激烈,今年拿到他家录取的人不少。另外值得注意的是,有的人可以免数学sub考试,甚至可以达不到TOEFL单项的要求,但具体还看条件。据该项目的program director说就业率还是不错的,毕竟是在北美第二大金融中心。

 

(9) University of Michigan-Ann Arbor

      位于优美宁静的北方小镇Ann Arbor的密歇根大学,是美国一所享有盛誉的综合性大学。它的MFE设在Rackham研究生院内。1.5年,没有奖学金,有学前教学7月份开始。课程灵活度很高,有很多商学院、工学院和数学系的课可以自由选择。这个项目以往招70多人,对GRE有要求(Quant至少720,AW至少4.0)。过去很容易申请,但是今年缩减人数,录取率一下降低了,而且开始有面试。这个项目可以延长到2年,有个暑假可以找实习。尽管Ann Arbor地方比较偏intern不好找,但是full-time就业情况不错,仰仗着密歇根大学的名望和同校的Ross商学院的魅力,美国的主要大行都会专程来Ann Arbor开宣讲会。

 

(10)Columbia University

      这是哥伦比亚大学的第二个项目,称MAFN,设在数学系下。MAFN课程偏重数学理论一些,而不像MSFE比较重视金融实践。整体质量(包括培养目标、课程设置、师资力量等)比工学院的那个MSFE要差。也是1年的没有奖学金。申请的人比MSFE偏少一些,但是招的人也不多30来个。因为目前关于这个项目的信息不太多,1年的没有实习时间,是个劣势。但是据内部人士透露,这个项目就业似乎还可以,毕竟有哥伦比亚的名气撑着。

 

(11)Georgia  Institute of Technology

      佐治亚理工学院(GaTech),与麻省理工学院(MIT)和加州理工学院(CalTech)并称为美国三大理工学院。它的工学院是仅次于MIT和CalTech的。GaTech的这个MQCF项目没有开设单位,可以由学生自己申请将学籍保存在工学院、管理学院、数学系中的一个。1.5年的项目,可延长到2年,有奖学金名额。如果通过管理学院申请的话可以用GMAT申请。竞争度不是太激烈。这个项目以往招40多人,就业情况还是挺好的,所在的Atlanta市(可口可乐的故乡~)经济也比较发达,和北卡罗来纳州的一部分合起来是美国东南部的新经济区。不过今年似乎明显扩招了。

 

(12)City University of New York-Baruch College

      纽约城市大学巴鲁学院的这个项目设在Zicklin商学院下。1年的项目,接受GMAT成绩,似乎没有奖学金但学费比较便宜,课程偏重实践。巴鲁学院的Zicklin商学院学术声望非常一般,但是地处曼哈顿黄金地段,与业界有联系。这个项目的director办这个项目非常用心,而且Zicklin规模很大,院里的老师也非常积极帮学生联系实习和工作,他们很注重学生就业。所以,非常看重纽约的人有很多都会申请这个项目。录取率在20-30%左右,不是很激烈也并不轻松,重视工作经历,这点有点像卡耐基梅隆。虽然学校整体排名不高,但是就业服务不错,而且在纽约市有一定的声望,所以就业应该也还可以的。

 

(13)Purdue University-West Lafayette

      普度大学是一所饶有名气的大学,位于印第安纳州。它有两个计算金融的硕士项目,现在说的这个设在数学系下,2年,课程饱满,并且有奖学金。普度大学对计算金融很重视,这点从它的MS、PhD、MBA三种项目都有计算金融方向的特点就可以看出。项目还是有一定名气的,但是学校地理位置比较一般,因此就业情况不太清楚。

 

Master of Science in Statistics with Computational Finance Specialization

      这是普度大学的另一个计算金融硕士项目,是设在统计系下的,也是2年并且有奖学金机会。和数学系那个的差别从课程上观察,比较偏统计和实证。

 

(14)University of Southern California

      南加州大学地处繁华的洛杉矶(据说奥斯卡颁奖典礼曾经在这个学校的礼堂举行),在美国西部8所名校之一。项目的名气比较一般,但是学校的声望和地理位置都是很好的,这个项目设在数学系下,学费比较贵。

 

      美国还有一些学校还设MFE项目,例如University of Wisconsin-Medison,North Carolina University,Rutgers University,Boston University,Polytechnique NY,Illinois Institute of Technology,Claremont Graduate University,Illinois Institute of Technology,Kent State University等等。

 

      如果考虑到就业的情况,那么最好就业的专业无疑就是金融工程,之后会是MBA和MSF两项。这也是为什么近年来MFE项目招生要求越来越高的主要原因。

 


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